Las criptomonedas son un entorno de inversión muy rentable, que en los últimos años ha atraído a muchos inversores, pero también estafadores. Al calor del anonimato y protección de la tecnología blockchain, muchos se han aprovechado.
El auge de las criptomonedas también ha traído consigo más fraudes. Por ello, la prevención y concienciación es más importante que nunca. A continuación, os dejamos con algunas prácticas para protegerse de las estafas en criptomonedas:
1. Educación continua y autovigilancia
La primera línea de defensa contra las estafas es la educación. Es fundamental que los usuarios se mantengan informados sobre las tácticas comunes de fraude, como el phishing, esquemas Ponzi, y las falsas ICOs (Ofertas Iniciales de Monedas).
Aunque las plataformas pueden implementar diversas medidas de seguridad, la responsabilidad última recae en el usuario. Estar alerta y cuestionar cualquier oferta o solicitud sospechosa puede evitar pérdidas significativas.
2. Uso de plataformas confiables
Optar por plataformas reconocidas y con una sólida reputación puede reducir considerablemente el riesgo de estafas. Plataformas, como Binance, implementan avanzados sistemas de seguridad, como el uso de inteligencia artificial (IA) y revisiones manuales, que monitorean transacciones en tiempo real para detectar actividades sospechosas.
Según Binance, solo en los primeros siete meses de 2024, la plataforma evitó más de 2.400 millones de dólares en posibles fraudes, protegiendo a más de 1,2 millones de usuarios.
3. Medidas de seguridad multinivel
Adoptar medidas de seguridad adicionales es crucial. Por ejemplo, algunas plataformas usan un sistema de control de riesgos dividido en ocho niveles según la gravedad del riesgo. Estas medidas incluyen notificaciones emergentes personalizadas, aumentos en los tiempos de espera antes de completar transacciones, y llamadas de alerta. Estas capas de seguridad ayudan a mitigar el riesgo y a proteger los activos de los usuarios en distintas etapas de las transacciones.
4. Protección en la retirada de fondos
Una de las fases más vulnerables para los usuarios de criptomonedas es la retirada de fondos. Binance reporta que el 45% de los 2.400 millones de dólares en pérdidas evitadas provienen de transacciones sospechosas en esta etapa. Por lo tanto, es crucial que los usuarios presten especial atención al retirar fondos y verifiquen cuidadosamente todas las transacciones antes de aprobarlas.
5. Canales de apelación y soporte
En caso de que una transacción sea marcada como sospechosa, es importante que la plataforma ofrezca un sistema eficiente de apelaciones. Ya sean canales automatizados como manuales para ayudar a los usuarios a resolver cualquier problema relacionado con la seguridad de sus fondos. Este soporte es esencial para garantizar que los usuarios puedan recuperar su acceso o fondos en caso de ser identificados erróneamente como potenciales víctimas de fraude.
6. Autenticación de dos factores (2FA)
Activar la autenticación de dos factores es una de las formas más efectivas de proteger las cuentas. Esta medida de seguridad añade una capa adicional de protección, ya que, incluso si un atacante obtiene la contraseña del usuario, aún necesitaría el segundo factor para acceder a la cuenta.
7. Cuidado con las comunicaciones no solicitadas
Finalmente, es vital ser cauteloso con los correos electrónicos, mensajes y llamadas no solicitadas.
Muchas estafas comienzan con un simple mensaje de texto o correo electrónico que parece legítimo, pero que en realidad es un intento de phishing. Los usuarios deben verificar siempre la autenticidad de las comunicaciones antes de proporcionar cualquier información personal o financiera.
